Перечень сведений и документов для предоставления в Банк
1. Сведения об источниках происхождения денежных средств, поступивших на Ваши счета за последние 6 месяцев (с предоставлением подтверждающих документов и письменных пояснений):
1.1. В случае, если источником происхождения являются перечисления денежных средств, находившихся на счетах в сторонних кредитных организациях и виртуальных счетах в платежных системах (электронных кошельках, кошельках криптовалют и пр.): развернутые выписки по ним, заверенные финансовой организацией (с указанием наименования и ИНН плательщиков и получателей денежных средств, а также назначения платежа за последние 6 месяцев). В случае отсутствия указанных реквизитов в выписке, в дополнение – копии документов, раскрывающих данную информацию;
1.2. В случае, если источником происхождения являются средства, полученные в качестве дохода ранее чем за последние 6 месяцев, а также зачисления на счет денежных средств в наличной форме: письменные пояснения о способах их формирования/хранения (с предоставлением подтверждающих документов);
1.3. В случае, если источником происхождения является доход, полученный Вами от ведения предпринимательской деятельности:
− подробное описание деятельности и ресурсов, которыми Вы располагаете для ведения предпринимательской деятельности (офисных, торговых, складских, производственных помещений, оборудования, автотранспортных средств, товарных знаков, иных активов), сведения о наличии собственного сайта, либо информации о выполняемых работах/услугах в открытых источниках, каким образом осуществляется поиск контрагентов, пояснения об организации транспортной логистики и хранения товаров, пояснения о модели бизнеса, особенностях сделок;
− копии всех налоговых деклараций за последний налоговый период с обязательным подтверждением о принятии налоговым органом; копии всех патентов и копии Книги учета доходов и расходов (в случае применения патентной системы налогообложения);
− развернутые (с указанием наименования и ИНН плательщиков и получателей денежных средств, а также назначения платежа за последние 6 месяцев) выписки по всем счетам ИП (с отметками банков);
− копии платежных документов (с отметками банков) об уплате налоговых и арендных платежей (при наличии), в случае отсутствия указанных платежей по счетам ИП;
− информацию об актуальной на дату Запроса штатной и фактической численности сотрудников с приложением штатного расписания (при наличии);
− копии договоров (со всеми имеющимися к ним дополнениями и неотъемлемыми частями) с основными контрагентами по зачислению денежных средств за последние 3 месяца, а также документов, подтверждающих исполнение обязательств в рамках заключенных договоров (актов, счетов-фактур, товарных накладных, счетов, УПД, отчетов, заявок, смет и иных документов);
− в случае продажи товаров и/или выполнения работ/услуг и отсутствия по счетам ИП расходов, связанных с приобретением товаров и/или привлечением субподрядчиков: сведения о контрагентах с предоставлением подтверждающих документов (копии договоров со всеми имеющимися к ним дополнениями и неотъемлемыми частями, спецификациями, а также копии платежных документов, подтверждающих факт проведения расчетов);
− письменные пояснение экономического смысла операций по переводу денежных средств со счета ИП, открытого в другой кредитной организации на свой счет физического лица в Банке (в случае снятия денежных средств в наличной форме и/или совершения переводов в иные кредитные организации);
1.4. В случае, если источником происхождения является доход, полученный физическим лицом, имеющим статус самозанятого:
− подробное описание деятельности физического лица (с описанием оказываемых услуг/проводимых работ) с указанием располагаемых ресурсов, сведений о наличии собственного сайта, либо информации о выполняемых работах/услугах в открытых источниках информации;
− копии договоров (со всеми имеющимися к ним дополнениями и неотъемлемыми частями, спецификациями), а также документов, подтверждающих исполнение обязательств в рамках заключенных договоров (при наличии) за последние 3 месяца;
− справку о доходах по налогу на профессиональный доход, а также копии финансовых документов, подтверждающих факт оплаты налоговых платежей за последние 6 месяцев;
1.5. В случае, если источником происхождения являются заемные средства (получение или возврат ранее предоставленного займа):
− копию документа, являющегося основанием зачисления заемных средств, а также информацию об источнике денежных средств, за счет которых планируется погашение полученного займа (с предоставлением подтверждающих документов (при наличии);
− в случае возврата займа – копии документов, подтверждающих факт предоставления займа (договор, расписка о передаче денежных средств, платежное поручение, распоряжение на перевод денежных средств на счет заемщика; выписка по счету), а также источник происхождения денежных средств, переданных Вами ранее в качестве заемных;
1.6. В случае, если источником происхождения денежных средств является заработная плата: копии справок о доходах и суммах налога физического лица;
1.7. В случае, если источником происхождения денежных средств являются подотчетные средства: копии авансовых отчетов с приложениями (кассовые/товарные чеки, товарные накладные, счета-фактуры и пр.), а также документов, подтверждающих официальное трудоустройство (копия трудового договора или иного документа, распоряжений/приказов о выдаче подотчетных средств);
1.8. В случае, если источником происхождения денежных средств являются средства, полученные от реализации недвижимого имущества: копии документов, подтверждающих переход права собственности на реализованное имущество (договоры со всеми приложениями, дополнениями и неотъемлемыми частями с отметкой об их регистрации либо с документом, подтверждающим передачу договора на государственную регистрацию).
1.9. В случае, если источником происхождения денежных средств являются средства, полученные от реализации движимого имущества: копии документов, подтверждающих переход права собственности на реализованное имущество (договоры купли-продажи со всеми приложениями, дополнениями и неотъемлемыми частями, копии паспортов транспортных средств (при наличии) и пр.). В случае реализации транспортного средства, приобретенного менее 3-х месяцев назад: документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, за счет которых приобреталось данное имущество;
1.10. В случае, если источником происхождения денежных средств являются средства, полученные от операций на фондовом и/или валютном рынке:
− отчет брокера, выписки по счетам (в т. ч. брокерским, инвестиционным, счетам депо) за последние 6 месяцев;
− справки о доходах и суммах уплаченного налога / копия декларации по налогу на доходы физического лица (ф.3-НДФЛ) за последний отчетный налоговой период с обязательным подтверждением о принятии налоговым органом (при наличии);
1.11. В случае, если источником происхождения денежных средств являются средства, полученные от реализации металлолома:
– копии приемо-сдаточных актов;
– письменные пояснения о способах сбора и транспортировки металлолома с предоставлением подтверждающих документов (копии паспорта транспортного средства, либо сведений о транспортном средстве, на котором осуществлялась доставка до приемо-сдаточного пункта (марка, гос. номер, грузоподъемность), договора о перевозке, чеки об оплате перевозки и т.д.);
1.12. В случае иных источников происхождения денежных средств, предоставить пояснения и документы, являющиеся основанием для зачисления денежных средств.
2. Письменные пояснения относительно причин и целей перевода денежных средств на счета, открытые в Банке, и дальнейшие планы их использования (с предоставлением подтверждающих документов);
3. Письменные пояснения истории и характера взаимоотношений с контрагентами, с предоставлением подтверждающих документов (в случае зачисления денежных средств от третьих лиц и/или перечисления в адрес третьих лиц);
4. Письменные пояснения целей расходования денежных средств с предоставлением подтверждающих документов (при наличии);
4.1. В случае перевода за рубеж денежных средств на свой счет: письменные пояснения относительно причин и целей перевода, а также дальнейшие планы их использования, с предоставлением подтверждающих документов;
4.2. В случае перевода за рубеж денежных средств на счета третьих лиц: письменные пояснения истории и характера взаимоотношений с контрагентами, с предоставлением подтверждающих документов;
5. Сведения о Вашем участии (в качестве генерального директора или учредителя) в составе юридических лиц (с обязательным предоставлением подтверждающих документов при наличии такого участия);
6. Сведения о счетах, открытых на Ваше имя, в других кредитных организациях, а также письменные пояснения целей установления договорных отношений с Банком с указанием причин выбора Вами Банка в качестве обслуживающего.
