Деньги 20 дек 2023, 09:51
Росреестр зафиксировал сокращение числа ипотечных сделок в Москве
По числу ипотечных сделок на столичном рынке ноябрь уступил октябрю 10,2%. Однако за 11 месяцев 2023 года показан максимум сделок за весь период статистики.
В ноябре 2023 года на первичном и вторичном рынках недвижимости Москвы зарегистрировано 10,1 тыс. договоров долевого участия в строительстве (ДДУ) с привлечением кредитных средств. Это на 10,2% меньше октябрьского показателя, но на 15,5% больше аналогичного периода прошлого года и на 8,6% меньше ноября 2021 года, говорится в поступившем в редакцию сообщении столичного Росреестра.
Снижение числа ипотечных сделок
Количество ипотечных сделок в столице снижается третий месяц подряд. Эксперты связывают устойчивое снижение числа ДДУ с повышением Центробанком ключевой ставки и увеличением первоначального взноса по льготной ипотеке с 15% до 20%.
Всего в январе — ноябре 2023 года в Москве зарегистрировано 126,54 тыс. договоров с использованием ипотеки. Это максимальный показатель за всю историю статистики (с 2009 года), уточняют в Росреестре.
Результат первых 11 месяцев 2023 года на 30% больше показателя за тот же период прошлого года (97,38 тыс.) и на 10,9% превосходит январь — ноябрь 2021 года (114,08 тыс.).
Влияние на рынок
Начиная с июля регулятор несколько раз повышал уровень ключевой ставки, что привело к планомерному сокращению числа ипотечных сделок на столичном рынке жилья — в среднем ежемесячно отмечалось снижение порядка 11%. При этом отрицательная динамика не повлияла на рекордные объемы регистраций жилищных ипотек в текущем году, — говорит руководитель столичного правления Росреестра Игорь Майданов.
На прошлой неделе глава Центробанка Эльвира Набиуллина заявила о замедлении выдач ипотеки на 30% на фоне роста ключевой ставки. По ее словам, спрос на льготные программы при этом остается высоким — на них в ноябре пришлось 80% кредитных сделок с жильем.
Прогнозы на следующий период
За первый квартал 2024 г., по данным ведомства, в регионе зарегистрировано свыше 23 тыс. ипотечных сделок по всем видам объектов недвижимости, рост в сравнении с прошлым годом составил 11%.
Согласно статистическим данным Росреестра, только за март этого года оформлено почти 10 тыс. ипотек, из них 89% — в электронном виде. В большинстве случаев новосибирцы приобретают с помощью ипотеки жилые объекты — 56% от общего количества ипотечных сделок. В сравнении с 1 кварталом 2023 г. их количество выросло на 6%, подсчитали аналитики.
В регионе продолжают действовать льготные программы кредитования, которыми для покупки жилья воспользовалось более 44 тыс. граждан. За прошедший квартал в сравнении с аналогичным периодом 2023 г. ипотека с господдержкой выросла на 5%, выяснили специалисты Росреестра.
Самая дорогая ипотечная сделка в 1 квартале 2024 г. оформлена на двухэтажную квартиру в Заельцовском районе, ее стоимость составила более 40 млн руб.
Будьте в курсе важных новостей — следите за телеграм-каналом РБК-Недвижимость
Рынок ипотечного кредитования в России
В январе 2024 года Федеральная служба госрегистрации, кадастра и картографии (Росреестр) зарегистрировала 7 921 договор участия в долевом строительстве в Новосибирской области. От общего количества договоров доля Новосибирска составила 87%. Самыми популярными районами для приобретения жилья оказались Октябрьский, Заельцовский и Ленинский.
Прогнозы по рынку
Аналитики рейтингового агентства НКР прогнозируют, что в июне 2024 года спрос на ипотеку может достичь рекордных значений, сопоставимых с сентябрем 2023 года, когда объем выдач составил 955 млрд руб. Это связано с отменой льготной программы по 8% годовых.
Авторы исследования Прогноз развития банковского сектора РФ в 2024 году предполагают, что в результате ужесточения условий и прекращения господдержки по ипотеке под 8% объем выдач ипотечных кредитов может сократиться на 15% — 25%, до 5,8 — 6,4 трлн рублей.
Факторы влияния на рынок
Эксперты отмечают, что в начале 2024 года наблюдалось существенное снижение доступности льготной ипотеки из-за изменения условий программы под 8% годовых. Это включало в себя увеличение первоначального взноса и сокращение максимальной суммы кредита. Также условия работы застройщиков по льготным программам стали более строгими.
Ожидания на будущее
По мнению авторов доклада, после отмены комиссий для застройщиков, динамика рынка может улучшиться, и апрель и май могут показать лучшие результаты. Однако повышение коэффициентов риска с 1 марта оказывает давление на спрос на ипотеку на протяжении всего года.
Льготные программы и спрос
Льготные программы, включая Семейную ипотеку, будут продолжать стимулировать спрос на жилье. Дополнительные лимиты по льготным программам помогут удержать рынок от значительного падения в текущем году.
Источник: https://erzrf.ru
Российская ипотека: новые инициативы и изменения
Напомним, что в конце февраля Президент России Владимир Путин поручил Правительству РФ продлить до 2030 года срок действия семейной ипотеки с сохранением ее базовых параметров, а 30 марта утвердил список соответствующих поручений.
Продление семейной ипотеки
Другие публикации по теме:
- Эксперты: средний доход заемщика в России по программе Семейная ипотека вырос почти на 80%
- Эксперты: выдача ипотеки в I квартале 2024 года превзошла прогнозы
- Льготную ипотеку для семей с детьми распространят на вторичный рынок
Предложения Правительства
Кроме того, до 30 июля Правительство России должно представить предложения, касающиеся возможности приобретения семьями, имеющими детей, с использованием льготной ипотечной программы готового жилья на вторичном рынке тех населенных пунктов, где жилищное строительство ведется в недостаточном объеме.
Инфраструктура и благоустройство
В 2024 году также будет выделено финансирование на инфраструктуру, расселение аварийных домов и благоустройство малых городов.
Цифровизация процесса
На конференции Цифровая индустрия промышленной России представители Росреестра рассказали об электронных ипотечных сделках. Сейчас госрегистрация занимает 8 часов, а подать документы можно через Госуслуги. Сообщение замглавы Росреестра Елены Мартыновой.
Ускорение процесса регистрации
Регистрация перехода права собственности – обязательный этап любой сделки купли-продажи недвижимости. Раньше для этого требовалось ехать в Росреестр или МФЦ, а сроки? Согласно закону N 218-ФЗ О государственной регистрации недвижимости ожидания услуги достигали 12 рабочих дней. Сейчас большинство ипотечных сделок переведено в электронный формат. Документы в Росреестр можно подать через Госуслуги, а сроки регистрации сократились до 8 часов.
Преимущества цифровизации
Мартынова Елена Валерьевна, заместитель руководителя Росреестра, руководитель цифровой трансформации, отметила:
Регистрация большинства электронных ипотечных сделок происходит за восемь часов, такого не было никогда. Вы все вспоминаете картинку со страшными очередями в Росреестре, с тем, что вам необходимо было ехать в субъект, в котором находится недвижимость, для регистрации. Сейчас вы можете это сделать из любой точки мира, через личный кабинет на Госуслугах.
Визуализация
Результаты за 2023 год
Как отмечается, в прошлом году в Москве было зарегистрировано рекордное число ипотечных сделок на первичном и вторичном рынках жилья – 136,2 тыс. Этот годовой показатель оказался максимальным за все время ведения статистики с 2009 года.
Снижение числа сделок в январе по сравнению с декабрем предыдущего года является традиционным. Однако в этом году снижение числа сделок с использованием ипотечных кредитов стало наименьшим за последние пять лет, отмечают в ведомстве.
В сравнении с январем 2023 года число сделок увеличилось на 11,1%, в то время как по сравнению с январем 2022 года сократилось на 6%.
Тенденции на рынке
По прогнозам экспертов, в текущем году спрос на новостройки может снизиться до 50%, а вторичному сегменту прогнозируется стагнация или даже уменьшение покупательской активности. В конце прошлого года спрос на ипотеку был поддержан ожиданиями дальнейшего ухудшения ипотечных условий.
Электронные услуги и ипотека
На 1 мая 2023 года доля электронных ипотечных сделок составила 80,5%. Также электронные договоры долевого участия имели аналогичный показатель.
Для достижения таких результатов с 2020 года было принято 51 новый федеральный закон. Специалисты продолжают работать над улучшением услуг, чтобы они оказывались быстро и без ошибок.
Перенос на Госуслуги
Как сообщается, до конца 2023 года планируется перенос всех сервисов Росреестра на портал Госуслуги. В настоящее время на портале уже доступно решение 12 из 17 вопросов в сфере недвижимости. Например, собственники могут получить выписку из ЕГРН в режиме онлайн бесплатно.
Динамика сделок в январе 2024 года
В январе 2024 года число ипотечных сделок в Москве снизилось на 18,7% по сравнению с декабрем 2023 года. Всего было зарегистрировано 7,85 тыс. сделок на первичном и вторичном рынках жилья в столице.
Снижение числа сделок в Москве
В первом квартале 2024 года было зафиксировано снижение числа ипотечных сделок в Москве. Этот показатель на 5,4% уступает результату за аналогичный период прошлого года. Основной причиной снижения считаются изменения в условиях кредитования.
Снижение количества ипотечных сделок в первом квартале 2024 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года связано с существенно изменившимися условиями кредитования. Центробанк увеличил ключевую ставку, первоначальный взнос по ипотеке вырос до 30%, а банки тщательно проверяют кредитную нагрузку потенциальных заемщиков, объясняет руководитель отдела ипотеки компании «Бест-Новострой» Надежда Стаднюк. Но, по ее словам, рынок адаптируется к новым условиям.
В марте этого года в столице зарегистрировано 9,25 тыс. ипотечных сделок. Это на 19,3% уступает марту прошлого года (11,46 тыс.), на 4% меньше, чем в феврале (9,67 тыс.), но на 17,8% превышает показатель января этого года (7,85 тыс.) уточняют в ведомстве.
2972 заявления об ипотеке поступило в самарский Росреестр в январе-феврале 2024 года. В 83,7% случаях взаимодействие с кредитными организациями осуществлялось в электронном виде.
«Рост количества заявлений об ипотеке связан с востребованностью Правительственных ипотечных программ, среди которых льготная ипотека для граждан Российской Федерации на новостройки, семейная ипотека, сельская ипотека, IT-ипотека и т.д.», – отмечает начальник отдела регистрации ипотеки Управления Росреестра по Самарской области Аделаида Гук.
К ипотечным программам, утвержденным Правительством РФ, относятся:
– «Ипотека с господдержкой для граждан РФ на новостройки», которая предоставляется под 8% годовых и является одной из самых популярных. 1 июля 2024 года срок действия льготной ипотеки истекает. В последние месяцы условия оформления программы изменились: первоначальный взнос увеличен с 20% до 30%, а общая сумма кредита установлена в 6 миллионов рублей;
– «Семейная ипотека», которая по поручению Президента РФ продлена до 2030 года. Для семей с детьми до 6 лет будут действовать текущие условия и ставка 6%. Первоначальный взнос составляет по-прежнему 20%, а максимальная сумма кредита в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области на льготных условиях по ставке 6% составляет 12 миллионов рублей, в других регионах — до 6 миллионов рублей;
– IT-ипотека – льготная программа на покупку жилья в ипотеку под 5%, которая будет действовать до конца 2024 года. Теперь IT специалисты до 36 лет могут оформить жилищный заём без учета минимального уровня зарплаты. Более того, ею могут воспользоваться все работники IT-организаций, независимо от занимаемой должности;
– «Сельская ипотека» – программа льготного кредитования покупки жилья в небольших населенных пунктах до 3% годовых. Программа распространяется на покупку или строительство жилья на сельских территориях. Сельская ипотека будет доступна в 2024 году, и ограничений по сроку ее действия не установлено. Максимальная сумма займа с 2023 года составляет 6 миллионов рублей, оформить сельскую ипотеку можно на срок до 25 лет, первоначальный взнос установлен от 20 %, также можно использовать материнский капитал.
Материал подготовлен пресс-службой
Об этом заместитель начальника отдела координации и анализа деятельности в учетно-регистрационной сфере Управления Росреестра по Москве Лариса Царикаева рассказала, выступая на конференции «Апрельские тезисы. Недвижимость».
Эксперт отметила, что на фоне размеренного движения цен на рынке жилья в I квартале текущего года средняя сумма сделки в сегменте нежилой недвижимости составила 7,9 млн руб., а в IV квартале прошлого года — 12,1 млн руб.
«К концу 2023 года статистика фиксировала высокую покупательскую активность. Тогда средняя стоимость квартир на рынке, указанная в договоре долевого участия, составляла в 18,3 млн руб., а в нежилом сегменте цена варьировалась в пределах 12 млн руб., — уточнила Лариса Царикаева (на фото ниже).
Она добавила, что по итогам первого квартала в жилом секторе произошла плавная коррекция средней суммы сделки до 17,2 млн руб., а для коммерческой недвижимости отмечена значительная разница в цене — 4,2 млн руб.
По словам Ларисы Царикаевой, средняя цена на машино-места впервые за несколько лет превысила порог в 3 млн руб.
Участники конференции обсудили также динамику ипотечного кредитования в столице. Представитель столичного Росреестра напомнила, что на территории Москвы действует ряд льготных кредитных программ, включая льготную ипотеку на новостройки, семейную и IT-ипотеку.
Популярность ипотеки — а более половины сделок по ДДУ заключены с привлечением кредитных средств — эксперт объяснила сохранением некоторых льгот при выдаче ипотечного займа.
Упомянула специалист и сокращение сроков проведения учетно-регистрационных действий.
В частности, она рассказала, что в течение трех последних лет работа Росреестра была направлена на постоянное усовершенствование законодательства, снятие административных барьеров, а также реализацию федеральных и региональных программ.
Объемы и сроки учетно-регистрационных действий в Москве
«На сегодняшний день фактические сроки осуществления учетно-регистрационных действий (УРД) составляют 3 дня, — уточнила эксперт и добавила: — Регистрация прав в Москве проходит в среднем за 2 дня, кадастровый учет занимает около четверти суток».
Упрощение и ускорение сроков регистрации, по словам аналитика, стимулирует спрос на услуги Росреестра. «Средний ежегодный прирост УРД составляет 14%, а квартальный показатель в годовом выражении уже показывает прирост на 7,8%», — поделилась статистикой Лариса Царикаева.
Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.
Присоединяйтесь к нам!
ДОМ.РФ и Росреестр запустили новый сервис анализа цен на рынке новостроек
Эксперты: в марте продажи квартир и апартаментов в Московском регионе выросли на 48%
Росреестр: в первые месяцы года доля ДДУ с эскроу устойчиво держится на уровне 97%
Росреестр разработал проект закона по повышению прозрачности гражданского оборота недвижимости
Росреестр: в феврале в Москве зарегистрировано 51% ДДУ с привлечением кредитных средств
Эксперты: в 2023 году банки России выдали рекордное количество электронных закладных
Эксперты отмечают замедление спроса на московские новостройки в феврале
Росреестр: продажи жилья в новостройках Москвы за два первых месяца 2024 года упали почти на 10%
Москва остается лидером среди российских регионов по объему выдач льготной ипотеки
Застройщики предложили Минстрою изменить нормы организации парковок в новостройках
Росреестр установил минимально допустимые размеры машино-места
Росреестр разъяснил, как изменить вид объекта недвижимости с «помещение» на «машино-место»
