Комплексное страхование ипотеки втб

Процесс страхования ипотеки является обязательным пунктом выдачи денег заемщику или банк в праве отказать в услугах ипотечного кредитования. Этот процесс помогает обезопасить обе стороны сделки и дать гарантии банку и заемщику. Существует два вида страхования:

Обязательное – страхование недвижимости при ипотеке ВТБ. Это обязательное условие банка, так как сумма банку будет выплачена вне зависимости от ситуаций, которые могут случиться с заемщиком. В случае отказа заемщика в страховании имущества, бак ВТБ в праве просить погашения ипотеки досрочно.

Страхование квартиры для ипотеки втб дает гарантии банку, что деньги, которые взяты под ипотеку будут возвращены и это не зависит от действий и несчастных случаев, которые могут произойти с заемщиком. А клиент, который страхует свое имущество, получает выгоду со своей стороны:

• Если заемщик становится инвалидом и нетрудоспособным или в случае смерти заемщика, компания страхования будет обязана выплатить ипотеку банку.
• Страховые случаи, в результате которых портится или стает непригодным имущество. ВТБ ипотечное страхование недвижимости отдает необходимую сумму банку, а остаток – заемщику.
• Если недвижимость по решению суда будет отдана другому человеку, страхование возместит долг по ипотеке.

Как выгоднее застраховать квартиру и на что обратить внимание? На цену полиса влияет тип недвижимости и дом, в котором находится квартира, если говорить о страховке квартиры. Обращается внимание на наличие источников опасности в доме (газоснабжение, камин или печь). В среднем, стоимость страхования квартиры не превышает 0,1% – 0,18%, а если это частный дом, таунхаус, апартаменты – не более 1%.

Стоимость ипотечного страхования зависит от индивидуальных факторов и цены недвижимости.

Ипотечное страхование от несчастных случаев и болезни является доступным для молодых заемщиков, работа которых не связана с опасными видами деятельности и человек не увлекается спортом, который приводит к травматизации или смерти.

В таком случае цена страхования будет стандартной для каждого заемщика.

Цена страхования жизни может измениться при наличии хронических заболеваний или наличии вредных привычек заемщика, на что тоже нужно обратить внимание.

При продлении полиса, стоимость страхования будет рассчитываться исходя из остатка по ипотеке. Рассчитать можно самостоятельно в калькуляторе страховки по ипотеке втб.

Полис на страхование имущества:

Потеря, повреждение страхового объекта в следствии:

• Стихийных бедствий и особо опасных природных явлений.
• Пожара, взрыва.
• Противоправных действий третьих лиц.
• Дефектов конструкции.
• Наезда и падения посторонних предметов на объект.

• Инвалидность первой и второй группы в результате несчастного случая или болезни.
• Смерть по болезни или несчастного случая.

Ипотечное страхование

Оформить онлайн Для тех, кто уже принял решение жить комфортнее. Комплексная страховая защита ипотечных рисков

Быстрый расчет стоимости полиса в день обращения

Рейтинг надежности ruA со стабильным прогнозом

Более 30 лет на рынке страховых услуг. ТОП 10 – по страхованию ипотеки по данным ЦБ РФ

Для чего нужен полис ипотечного страхования?

Полис ипотечного страхования включает один или совокупность следующих рисков:

Страхование имущества

При ипотечном страховании страхуются конструктивные элементы объекта недвижимости

Страхование жизни и здоровья

В страховое покрытие включены риски смерти и утраты трудоспособности от несчастных случаев или болезней

Страхование титула

Страхование этого риска покроет убытки в случае признания судом сделки с недвижимостью недействительной

Сколько стоит?

Стоимость страхования рассчитывается по каждому виду страхования и для каждого заемщика индивидуально и зависит от:

Если у вас остались вопросы, мы с удовольствием ответим на них по телефону

+7 (495) 721-12-21

Кроме того, вы можете задать нашему специалисту вопрос онлайн:

Как застраховать ипотеку?

• Заявление на ипотечное страхование
• Паспорт заемщика/созаемщика
• При страховании имущества может потребоваться копия отчета об оценке
• При страховании жизни и здоровья – анкета по состоянию здоровья. При необходимости страховая компания может запросить медицинское обследование
• При страховании титула – копии правоустанавливающих документов на объект недвижимости

Часто задаваемые вопросы

• Договор страхования заключается на весь срок действия кредитного договора.
• Необходимо предоставить в Страховую компанию не позднее чем за 10 рабочих дней до срока оплаты очередного страхового взноса размер остатка кредита (новый кредитный график) для расчета будущих страховых взносов и оформления дополнительного соглашения. ВАЖНО! Пересчет страховых взносов возможен только на будущие страховые периоды, пересчет оплаченных страховых взносов не производится.
• Ипотечное страхование включает страхование имущества, страхование жизни и здоровья, страхование титула. Перечень рисков, необходимых для страхования, определяет кредитор. Как правило, страхуемые риски указаны в уведомлении кредитора или в кредитном договоре.
• При наличии полного комплекта документы рассматриваются в течение 1 дня.
• Страхователь обязан самостоятельно предоставлять в Банк документы, подтверждающие оплату страхового взноса.
• Ипотечное страхование имущества предполагает страхование только конструктивных элементов. Залив обычно повреждает отделку квартиры, инженерное оборудование, которые не относятся к конструктивным элементам.

Список документов

Страховая компания «ПАРИ» использует«cookie» файлыдля персонализации сервисов и удобства пользования веб-сайтом. Мы серьезно относимся к защите персональных данных — ознакомьтесьс условиями и принципами их обработки.

Если вы не хотите использовать файлы «cookie», измените настройки браузера

Быстрое оформление полиса!

Главный специалист отдела продаж ипотечных продуктов

Полная страховка объекта

Жизнь и здоровье заемщика

Эта страховка предусматривает страхование конструктивных элементов, а именно: несущих и ненесущих стен, входных дверей, перекрытий, перегородок, балконов и лоджий, оконных блоков, включая остекление.

СВ случае гибели имущества страховой полис поможет закрыть финансовые обязательства перед банком — страховая компания выплатит банку остаток задолженности по ипотечному кредиту.

В рамках этого вида страхования будут застрахованы риски получения инвалидности 1 или 2 группы, а также смерти застрахованного. В любом из этих случаев страхования компания полностью погасит остаток задолженности по ипотеке банку.

Титульное страхование помогает не остаться и без денег, и без жилья при утрате права собственности на ипотечное имущество. Если сделка будет аннулирована, страховая компания закроет ипотечный кредит за заемщика.

Титульное страхование требуется только при оформлении ипотечного кредита на покупку вторичного жилья. Некоторые банки не требуют оформления такой страховки на жилье по прошествии трех лет с даты начала ипотечного кредита.

Требования банка-кредитора к размеру страхового покрытия.

Сумма задолженности перед банком на момент оформления полиса.

Пол и профессия заемщика (при оформлении полиса страхования жизни).

Тип и год постройки объекта.

Более 20 лет помогаем клиентам в трудных ситуациях.

Принимаем документы по страховому случаю онлайн, быстро оповещаем о решении и производим выплаты.

Наш электронный полис точно примут в банке.

Обязательно ли покупать страховку?

Страхование залога (объекта недвижимости) обязательно для всех заемщиков. Такая обязанность установлена законом «Об ипотеке» и договором кредитования. Остальные страховки (жизни и здоровья, титула, гражданской ответственности и прочие) приобретаются добровольно.

Когда оформляется страховка?

После регистрации права на объект недвижимости. В случае со вторичным жильем — сразу после завершения ипотечной сделки и оформления права собственности на квартиру. При покупке недвижимости в новостройке — после сдачи дома в эксплуатацию, постановки на кадастровый учет и регистрации права.

Какой срок действия у полиса страхования?

Договор страхования ипотеки может быть как однолетним, так и многолетним, это зависит от требований конкретного банка

Можно ли застраховать дом в «Ренессанс Страхование»?

Наши предложения по страхованию действуют для всех жилых объектов недвижимого имущества: комнаты, квартиры, апартаменты, таунхаусы, индивидуальные жилые дома.

Каков максимальный размер страховой суммы?

Размер страховой суммы не может быть меньше остатка от суммы задолженности перед банком. Некоторые банки требуют увеличить эту сумму на 10-15%. На ее размер не влияют реальная и кадастровая стоимость недвижимости, ипотечные и налоговые ставки и другие факторы.

Могу ли я вернуть 13% от стоимости полиса добровольного страхования?

Действительно, у физического лица с официальным доходом есть возможность вернуть 13% от суммы расходов на покупку полиса страхования жизни. Предельный размер возврата составляет 15 600 рублей — на эту сумму уменьшается налоговая база. Для получения вычета нужно, чтобы полис был оформлен на срок не менее 5 лет, а плательщиком, застрахованным и выгодоприобретателем по договору было одно и то же лицо. В случае с ипотечным страхованием выплаты направляются сразу в банк, минуя заемщика, поэтому получить налоговый вычет не получится.

Нужно ли получать бумажный полис после оплаты выбранной страховки на сайте?

Электронный полис законодательно приравнивается к бумажному. Предъявлять сам документ не потребуется, можно отправить страховку в банк в электронном виде. При обращении в страховую компанию достаточно назвать номер полиса. Поэтому приезжать в офис за полисом не нужно.

Можно ли вернуть деньги при досрочном погашении ипотеки?

Если вы раньше срока погасили кредит, часть стоимости полиса можно вернуть. Возврат оформляется в течение 7 рабочих дней после уведомления страховой компании о досрочном погашении.

Если ипотека уже застрахована в одной компании, можно ли на следующий год купить полис в другой страховой?

Да, вы можете не продлять договор со страховой компанией и найти более выгодное предложение. Например, если у вас ипотека от Сбербанка или ВТБ, вы можете рассчитать стоимость полиса онлайн и проверить, насколько выгодно сменить страховую.

• Сообщите о происшествии в соответствующие органы. О пожаре — в пожарную службу, о взрыве — в МЧС, о заливе — в аварийку, о вандализме — в полицию.
• Уведомите нас о произошедшем в течение 3 дней с момента наступления страхового случая любым удобным способом. Наш специалист даст перечень документов, которые понадобятся для получения выплаты, и расскажет о ваших дальнейших действиях.
• Сфотографируйте место происшествия. Ничего не меняйте и не устраняйте до приезда эксперта компании.
• Получите документы из компетентных организаций. Обычно это акт о происшествии или аварии, подписанный соответствующей службой, постановление об отказе или возбуждении уголовного дела из полиции, техническое заключение о состоянии объекта.
• Предоставьте документы в компанию. Предоставим решение о признании случая страховым после получения всех нужных документов в течение 15 рабочих дней. Перечислим страховую выплату не позднее 7 рабочих дней с даты, когда объявлено решение.

Отзывы

Сегодня оформляла полисы на Комендантском пр. Очень осталась довольна профессионализмом сотрудника. Все оформлено было быстро и качественно. Сотрудник очень вежливый и умеет найти профессиональный подход к каждому клиенту. Всем рекомендую данный офис. Спасибо компании за такое обслуживание на высшем уровне.

Все было отлично, нам все понравилось. Удобно, быстро, никаких непонятных опций, все предельно просто

Загоруйко Александр Александрович

Качеством услуг довольна

Качеством обращения в страховую довольна. Заявление, направление, ремонт, отношение и обратная связь от сотрудников, все так как и должно быть у нормальной страховой. Мой полис 002АТ-****

Для ипотечной квартиры нужно было оформить очередную ежегодную страховку. Здесь цена оказалась приемлемой по сравнению с другими страховыми. Заполнила все данные и буквально за 10 минут получила на почту электронный полис. Удобно и быстро, в следующем году планирую оформить здесь же.

Страхование ипотеки ВТБ

Банк ВТБ требует обязательно страховать ипотечную недвижимость. Вы можете оформить нужные страховки без визитов в офис. Купите полис онлайн в «Ренессанс страхование».

Полисы прошли проверку ВТБ и отвечают требованиям ипотечного страхования

Ипотека оформляется за несколько минут, без визита в офис.

Оплатить полис можно на сайте, получить — в электронном виде на почту.

Стоимость страховки зависит от остатка задолженности перед ВТБ и типа объекта.

Оформить полис — это просто

Выберите полис и рассчи­тайте стоимость

Заполните форму и оплатите онлайн

Получите полис по email и отправьте в свой банк

Выберите тип ипотечного страхования

Введите данные для расчёта стоимости

Дата начала действия полиса

Виды ипотечных страховок

Страхование объекта залога

Страхование жизни и здоровья

Что входит в ипотечную страховку

Эта страховка предполагает страхование основных конструктивных элементов объекта:

• входных дверей, остекления, балконов (лоджий);
• стен и перекрытий.

При гибели или серьезном повреждении этих конструкций страховая компания выплачивает долг ВТБ.

Приобретенное жилье страхуют в течение всего периода выплаты ипотеки. Исключение — недвижимость в строящемся доме, ее нужно застраховать после сдачи дома и регистрации.

Страховые случаи в ипотечном страховании

По договору страховым случаем будет признано повреждение конструктивных элементов объекта вследствие:

• стихийного бедствия;
• залива или взрыва газа;
• наезда транспорта или падения летательных аппаратов;
• преступных действий сторонних лиц;
• удара молнии.

Страховать здоровье — выгодно. ВТБ может увеличить ипотечную ставку на 1-2% при отсутствии страховки. Полис поможет сохранить подходящие условия кредитования и полностью погасить ипотеку при смерти или инвалидности.

Страховку можно оформить при покупке любого объекта: вторичной или первичной недвижимости в МКД, загородного дома. Обычно годовой полис оформляют вместе с ипотекой, а затем продляют в течение всего срока выплаты ипотеки.

Смерть, получение I или II группы инвалидности — основания для признания случая страховым и перечисления выплаты. Страховая компания выплатит остаток долга в ВТБ, если эта ситуация произошла вследствие:

• заболевания, которое было впервые диагностировано во время действия полиса;
• нечастного случая.

Полис поможет избежать ситуации, связанной с необходимостью платить кредит за имущество, на которое утеряно право собственности. Если сделка аннулирована, страховщик закрывает остаток долга по ипотеке ВТБ.

Страховку оформляют при покупке «вторички». По прошествии трех лет с даты перехода права собственности на покупателя страховать титул не требуется.

Полис защитит от необходимости выплачивать ипотечный кредит при потере права на кредитную недвижимость. Если квартира или другой объект по решению суда перейдет продавцу, остаток долга по ипотеке выплатит страховщик.

Сколько стоит страховка для ипотеки

На стоимость полиса влияют факторы:

вид объекта и год постройки

остаток долга на момент оформления;

профессия заемщика (для страхования жизни)

Вы можете рассчитать стоимость нужных страховок для ипотечного кредита ВТБ за пару минут.Откройте наш калькулятор, выберите нужные параметры и получите точный расчет.

Как купить и передать полис в банк

Рассчитайте цену страховки.

Внесите информацию о кредитномдоговоре и данные паспорта.

Оплатите полис и получитестраховку на электронную почту.

Что делать, если наступил страховой случай

По страховке объекта

По полису страхования жизни

Сразу сообщите о происшествии в МЧС, полицию или другие органы в зависимости от события. В течение трех дней оповестите нас о ситуации. Сотрудник расскажет о дальнейших действиях и необходимых документов для получения возмещения.

Сфотографируйте место происшествия и ожидайте приезда эксперта.

Соберите нужные документы и отправьте их нам.

Ожидайте решения и компенсации. Максимальный срок признания случая страховым после предоставления всех документов — 15 рабочих дней.

Оповестите нас о произошедшем не позднее 30 дней с даты смерти или подтверждения инвалидности на МСЭ.

Отправьте справку об инвалидности, подписанную экспертами, или копию свидетельства о смерти, заверенную нотариально. В зависимости от обстоятельств несчастного случая или заболевания могут потребоваться дополнительные документы — список предоставит наш специалист.

Документы

Правила комплексного ипотечного страхования №3 (унифицированные правила страхования)

Правила Страхования ответственности заемщика за нарушение обязательства по договору, обеспеченному ипотекой

Правила страхования утраты недвижимого имущества в результате прекращения, ограничения (обременения) права собственности

Правила комплексного ипотечного страхования №2

Как выбрать страховку?

Страховать конструктивные элементы по закону об ипотеке нужно обязательно. Полис жизни и здоровья стоит приобрести, если вы не хотите платить по повышенной ставке — ипотека обычно оформляется на долгий срок и переплата может оказаться в несколько раз больше ежегодных платежей за страховку. Также полис поможет защитить близких от необходимости выплачивать кредит при серьезном ухудшении вашего здоровья. Страхование титула поможет обезопасить себя от риска потери собственности при покупке вторичной недвижимости.

Как рассчитать стоимость полиса?

Воспользуйтесь калькулятором на сайте, чтобы узнать, сколько будет стоить выбранная страховка. После расчета можно купить полис по указанной цене. Если не получается рассчитать стоимость и оформить полис онлайн — с вами свяжется наш специалист. Он поможет со всеми процедурами и оплатой. В случае невозможности рассчитать и оформить полис онлайн — с вами свяжется наш специалист и поможет с оформлением и оплатой полиса

Нужно ли получать бумажный полис, если страховка куплена онлайн?

Ехать в офис или распечатывать страховку не нужно. Электронный полис — официальный документ, его примут в банке ВТБ. Для обращения по страховому случаю бумага тоже не пригодится — достаточно назвать сотруднику номер полиса.

Как уведомить банк ВТБ о смене страховой?

Можно ли вернуть деньги за полис при досрочной выплате ипотечного кредита ВТБ 24?

Часть стоимости полиса можно вернуть — необходимо сообщить нам о досрочном закрытии кредита. Оформим возврат в течение семи рабочих дней.

Что можно застраховать?

Цена как на сайте страховой компании. Мы не берем с вас деньги за оформление

У нас очень короткая анкета. И почти все данные мы заполним за вас!

Мы работаем только с официальными страховыми компаниями.

Ипотечное страхование для ВТБ

Где найти чек после покупки полиса?

Чек придет после покупки на указанный вами почтовый адрес.

Если вы не нашли документ во «Входящих», проверьте папку «Спам».

Также чек можно найти в   Личном кабинете   нашего сервиса

Я являюсь собственником частного дома. Могу ли оформить полис страхования имущества?

Нет, предложение действует только для квартир в многоэтажных домах, построенных позднее 1950 года и не имеющих деревянных перекрытий. Весь список ограничений есть в условиях страхования.

Текущий полис еще действует. Доступно ли мне предложение?

Предложение доступно, даже если ваш текущий полис не закончился. Вы можете выбрать дату за 33 дня до начала действия полиса, начиная с завтрашнего дня.

Как проверить, что Ренессанс страхование допущен к страхованию ипотечных договоров ВТБ Банк?

Перечень страховых компаний, которые соответствуют требованиям банка-кредитора, можно узнать на сайте банка или уточнить по телефону в самом отделении банка.

Для какого банка доступно предложение страхования?

Предложение действует для заемщиков ВТБ Банка.

Нужно ли относить купленный полис в отделение ВТБ Банка?

Не нужно, информация о приобретении полиса страхования поступит в банк автоматически.

Какой срок действия полиса ипотечного страхования?

Договор ипотечного страхования заключается на весь срок действия кредитного договора с ежегодной пролонгацией. Срок действия полиса определяется требованиями кредитора. Срок оплаченного периода договора страхования ипотеки для клиентов ВТБ Банка составляет 12 месяцев.

Может ли повыситься процентная ставка по ипотеке, если продлить страхование жизни у нас?

Вы имеете право выбрать любую страховую компанию, допущенную к страхованию ипотечных договоров ВТБ Банка.

Ставка может поменяться только при отсутствии договора страхования имущества, переход в Ренессанс страхование не изменит вашей текущей ставки по кредиту.

Что делать, если наступил страховой случай?

Как узнать сумму остатка задолженности?

Сумму задолженности по ипотеке можно узнать:

в личном кабинете приложения ВТБ онлайн

в любом отделении банка

на горячей линии ВТБ Банка:

Бесплатный звонок по России

Для жителей Москвы и Московской области

Бесплатно для абонентов Tele2, МегаФон, Билайн, МТС, ВТБ Мобайл

Как узнать номер договора и дату его заключения?

Узнать номер договора и дату его заключения можно:

• в личном кабинете приложения ВТБ онлайн
• в любом отделении банка

Как узнать свою процентную ставку по ипотеке?

Узнать процентную ставку по ипотеке можно:

Как узнать размер ежемесячного платежа по ипотеке?

Узнать размер ежемесячного платежа по ипотеке можно:

Остались вопросы?Позвоните нам по номеру 8 800 737 77 50