как подключить сбп в акбарс онлайн

СБП позволяет совершать транзакции с банковской карточки или счета по мобильному номеру. В том числе оплачивать товары в магазинах благодаря QR-коду. Нужно лишь подключить данную услугу в мобильном сервисе банка.

Что такое Система быстрых платежей

Это сервис для моментальной отправки денег в другой банк. Данная система работает по следующему принципу:

• Пользователь заходит в личный кабинет мобильного сервиса банка.
• Формирует заявку на транзакцию через СБП на счет сторонней банковской организации.
• В качестве реквизита платежных средств клиент указывает только мобильный номер получателя.
• Система ищет карту адресата и отправляет данные о транзакции банку-получателю.
• Деньги приходят на нужный банковский счет за считанные секунды.

Главное условие таких переводов – банк отправителя и адресата должны работать с СБП. Если переводить через данный сервис до 100 000 рублей ежемесячно, то комиссия составит 0%.

• транзакции происходят моментально, даже когда банки отправителя и адресата разные;
• перевести деньги можно на банковскую карточку, накопительный счет или депозит;
• платежные сервисы МИР, Виза и Мастеркард не используются;
• операции нельзя отозвать;
• транзакции доступны исключительно в российских рублях.

Как подключить систему быстрых платежей в мобильном приложении

Порядок действий зависит от мобильного сервиса банка. Поэтому в каждом случае действует своя инструкция.

Сбербанк

Для подключения услуги в мобильном Сбербанк Онлайн:

• Нажимаем на значок профиля, который расположен слева вверху.
• Переходим в «Настройки».
• Открываем раздел «СБП».
• Ставим галочку рядом с согласием на обработку и передачу данных Сберу.
• Жмем «Подключить». С этого момента к СБП будут подключены исходящие переводы.
• Переходим в меню «Входящие переводы» и снов жмем «Подключить».

На этом всё. Теперь можно не только отправлять, но и получать деньги через сервис быстрых платежей в Сбере. Отключение от услуги переводов по номеру телефона происходит таких же образом. Всё, что нужно, – перевести ползунок рядом с входящими и исходящими переводами в неактивный режим.

Подробнее о подключении СБП в Сбербанке читайте в статье.

Авангард

Процесс подключения в мобильном Авангард Банке:

• открываем программу мобильного банка на смартфоне;
• переходим в раздел «Контакты и переводы»;
• активируем ползунок рядом с «СБП»;
• подтверждаем действие с помощью SMS-кода, который придет на телефон.

Ак Барс

Самостоятельно активировать функцию СБП не нужно. Если на смартфоне установлена последняя версия мобильного приложения банка, то данная опция уже включена. Скачивать какие-либо другие программы не требуется.

Для удобства работы клиенты банка могут сделать так, чтобы карточка Ак Барса всегда использовалась для перевода денег через СБП из других банковских организаций. Нужно лишь зайти в настройки приложения и включить соответствующую функцию.

Альфа-Банк

• Заходим в мобильный сервис банка.
• Переходим в профиль.
• Открываем меню с настройками.
• Жмем на раздел «Соглашения».
• Выбираем «СБП».
• Подключаем исходящие переводы.

Если планируете принимать деньги по мобильному номеру, то активируйте «Входящие переводы». Порядок включения такой же.

ВБРР

Для подключения услуги требуется:

• Зайти в мобильное приложение ВБРР Онлайн.
• Перейти в пункт меню «Сервис».
• Выбрать «Система быстрых платежей».
• Нажать «Подключить».
• Указать код из SMS, который поступит на привязанный к счету в банке номер.
• Выбрать «Подтвердить».

ВТБ

• Переходим в ВТБ Онлайн.
• Жмем на пункт «Услуги».
• В появившемся списке выбираем раздел «Получение переводов на ВТБ».
• Включаем функцию «Переводы по номеру телефона».

Если нужно, чтобы деньги всегда поступали на счет ВТБ, то активируем функцию «Сделать ВТБ основным».

Газпромбанк

• заходим в мобильное приложение;
• проходим авторизацию с помощью телефона и пароля;
• выбираем меню – три вертикальные линии слева вверху;
• переходим в «Настройки»;
• жмем на «СБП», а затем на «Выбрать карту»;
• выбираем банковскую карточку, на которую хотите получать деньги;
• подтверждаем действие.

Киви

• Открываем программу Qiwi на смартфоне Андроид или iOS.
• Переходим в «Профиль». Данная иконка находится в нижнем правом углу.
• Выбираем пункт «Настройки».
• Открываем «СБП».
• Активируем ползунок рядом с исходящими переводами.
• Подтверждением действие.

Что делать, если я хочу всегда получать деньги через СБП на счет в Qiwi? Для этого зайдите в «Настройки профиля/СБП». Затем активируйте опцию «Переводы на кошелек по умолчанию». На этом всё.

МКБ

Для подключения услуги:

• зайдите в мобильный сервис МКБ;
• откройте раздел с настройками;
• включите опцию.

МТС Банк

В подключении к СБП в приложении МТС Банка нет необходимости. Данная услуга доступна клиентам автоматически. Главное, чтобы мобильный сервис был обновлен до последней версии. Проверить обновления можно в Google Play или App Store. Либо в самой программе.

Для автоматического получения денег через СБП на счет МТС Банка нужно:

• В приложении зайти в пункт меню «Еще».
• Перейти в раздел «Переводы по номеру телефона».
• Задать МТС Банк основным по умолчанию.
• Подтвердить действие с помощью SMS-кода. Он поступит на мобильный номер.

Если в МТС Банке несколько счетов, то в качестве основного требуется выбрать только один.

Банк Открытие

Для отправки денег по номеру телефона в банке Открытие требуется:

• Открыть мобильное приложение.
• Перейти в раздел «Профиль». Он расположен в нижней части экрана.
• В появившемся списке открыть меню «Переводы».
• Рядом с надписью «Разрешить получение переводов по номеру телефона» перевести ползунок в активный режим.

Указанная инструкция актуальна для мобильных устройств Андроид и iOS.

На заметку! Если в настройках включить опцию «Сделать Открытие банком по умолчанию», то счет в этом банке будет основным для получения средств через СБП.

Почта Банк

Отдельно подключать услугу в мобильном Почта Банк Онлайн не требуется. Она доступна автоматически. Пользователь может в любой момент отправить денежные средства по номеру телефона. Для этого нужно зайти в программу банка и выбрать «Переводы клиенту в другой банк». Затем выбрать «По номеру телефона». Последнее, что останется сделать, – вбить сумму транзакции и подтвердить операцию.

Помните, что счет получателя должен быть присоединен к СБП. Иначе транзакция не пройдет.

Промсвязьбанк

Исходящие транзакции через СБП в Промсвязьбанке установлены автоматически. Соответственно, клиент может в любой момент отправить деньги по номеру телефона в другой банк. При этом пользователь может сделать счет в указанном банке основным для получения средств через СБП. Для этого требуется:

• В мобильном приложении перейти в профиль.
• Зайти в настройки.
• В меню «СБП» выбрать «Установка банка по умолчанию».
• Активировать функцию.
• Выбрать банковскую карточку для получения денежных средств.

Важно! Выбранный счет обязательно должен быть рублевым. С иностранной валютой сервис быстрых платежей не работает.

РНКБ

Для отправки денег требуется выбрать «Платежи/СБП». Затем указать номер телефона получателя, сумму и перевести средства.

Райффайзенбанк

Для включения опции:

• зайдите в мобильный сервис Райффайзенбанка;
• войдите в свою учетную запись;
• нажмите «Еще». Указанная кнопка находится внизу справа;
• выберете пункт «Переводы по номеру телефона»;
• активируйте ползунок рядом с СБП;
• в конце нажмите по нижней кнопке «Сохранить».

В этой же форме можно задать карту Райффайзенбанка как основную для получения средств через сервис быстрых платежей.

Росбанк

Активация услуги происходит в ручном режиме:

• Заходим в приложении Росбанка.
• Открываем вкладку «Профиль».
• Жмем на раздел «Переводы по номеру телефона».
• Включаем СБП.
• Соглашаемся с условиями обслуживания.
• Подтверждаем действие.

Россельхозбанк

Автоматически услуга СБП в мобильном приложении банка не включена. Пользователю придется её активировать самому.

• открываем приложение Россельхозбанка;
• в личном кабинете заходим в настройки;
• жмем по разделу «Переводы по номеру телефона»;
• включаем указанную опцию.

Подтверждение транзакций в приложении происходит с помощью пароля или отпечатка пальца.

Ситибанк

Опция СБП уже включена в сервисе CitiMobile. Клиенту банка не нужно самому включать данный функционал. Для отправки средств потребуется:

• Зайти в программу.
• Перейти в пункт «Платежи».
• Выбрать «По номеру телефона».
• Указать номер получателя и сумму транзакции.
• Выбрать карту или счет получателя и перевести деньги.

Изменение карт для получения денег через СБП происходит в разделе «Управление платежами».

Совкомбанк Халва

Порядок подключения в приложении Совкомбанка:

• После авторизации переходим в раздел «Платежи».
• Далее выбираем пункт «Перевод по номеру телефона через СБП».
• Включаем данную опцию.
• Подтверждаем действие по СМС.

Отключение происходит таким же способом. Потребуется лишь перевести ползунок рядом с СБП в неактивный режим.

Тинькофф банк

Пользователи данного банка уже подключены в мобильном приложении к СБП. Дополнительных действий совершать не нужно.

Для отключения или повторного включения услуги требуется:

• Зайти в личный кабинет через приложение Тинькофф.
• Внизу нажать на раздел «Еще».
• Выбрать «Настройки». Данная кнопка расположена в самом верху.
• Перейти в меню «Контакты и переводы».
• Активировать опцию СБП, передвинув ползунок в активный режим.

УБРиР

У клиентов мобильного банка УБРиР услуга СБП автоматически не подключена. Поэтому придется активировать её вручную. Для этого требуется:

• зайти в приложение УБРиР;
• пройти авторизацию;
• перейти по пункту в меню «Еще»;
• выбрать СБП;
• нажать по кнопке «Подключить», предварительно дав согласие на условие обслуживания.

Отключение услуги в мобильном приложении происходит здесь же.

Уралсиб

• Зайти в программу.
• Перейти в раздел с настройками.
• Выбрать «Подключение к СБП».
• Дать согласие на обработку персональных данных.
• Подключить услугу.

Хоум Кредит Банк

Указанная услуга уже подключена в мобильном приложении ХКБ. Если планируете всегда получать деньги на счет данного банка через СБП, то можно сделать карту основной:

• после входа в мобильное приложение попадаем на главную страницу;
• жмем по пункту «Еще» – кнопка расположена слева внизу;
• переходим в раздел «Настройки СБП»;
• убеждаемся, что данная функция включена;
• выбираем карту Хоум Кредит Банка в качестве основной для получения средств.

Если требуется отключить сервис быстрых платежей, то порядок действий такой же. Единственное – в настройках рядом с СБП необходимо перевести ползунок в неактивный режим.

ЮМани

Для подключения услуги требуется идентифицированный кошелек в ЮМани. Чтобы получить такой статус, нужно пройти проверку личности. С анонимным статусом кошелька совершать переводы на другие счета или карты через сервис быстрых платежей не получится.

Как включить СБП в ЮМани:

• Заходим в приложении электронного сервиса.
• Жмем на «Профиль».
• В настройках выбираем «Переводы через СБП»;
• Активируем данную опцию.

Юникредит Банк

Для активации услуги клиенту банка требуется:

• установить программу на смартфон;
• зайти в личный кабинет;
• перейти в «Настройки»;
• открыть раздел «Платежи и переводы»;
• рядом с надписью СБП активировать ползунок.

Теперь можно переводить деньги по номеру телефона. Главное, чтобы счет получателя был тоже присоединен к СБП.

Если у Вас остались вопросы по подключению СБП в российских банках и платёжных системах, задавайте в комментариях, и наш эксперт обязательно Вам ответит.

Система быстрых платежей полностью изменила рынок переводов денежных средств в России. Она в разы увеличила скорость перечислений, снизила комиссии и становится существенно выгоднее гражданам, чем имеющиеся механизмы. Аналогов СБП не существует, ведь она впервые в России ввела возможность межбанковской оплаты по единственному реквизиту – номеру телефона.

Зачем нужна Система быстрых платежей

СБП решает важные задачи, которые ставит перед собой Центробанк:

• повышает конкуренцию на рынке банковских услуг и заставляет банки лучше приспосабливаться под нужды россиян;
• снижает расходы граждан на платежи;
• благодаря своей низкой комиссии заставляет банки снизить цены на переводы для граждан;
• снижает финансовую нагрузку на бизнес благодаря удешевлению безналичного расчета.

При этом для отдельного россиянина система удобна и проста в использовании. Не нужно вводить длинные реквизиты или использовать сложные для понимания приложения. Проходить многоступенчатую идентификацию тоже не нужно. Вся информация об отправителе и получателе уже есть в банке-участнике СБП.

Хотя систему быстрых платежей можно использовать и для внутрибанковских переводов, актуальнее всего она станет для снижения комиссии при отправке денег получателю в другой банк.

Как работает СБП

Перевод через СБП идет через платежный терминал Национальной системы платежных карт (НСПК). Это означает, что использовать корреспондентские счета банков нет необходимости, за счет чего сокращается время на перевод.

Бесплатная консультация юриста

Москва и московская область (Ежедневно 9-21 ч)

Ответ в течение 15 минут

Кстати, НСПК разработала и внедрила платежную систему МИР.

Как подключить СБП

Главное, чтобы ваш банк был участником системы быстрых платежей. Если он уже подключился, то писать дополнительные заявления или покупать специальные приложения для мгновенных переводов не нужно. Достаточно найти в мобильном приложении или в личном кабинете на сайте своего банка опцию «Система быстрых платежей» и принять условия ее использования.

Ничего скачивать не требуется, СБП уже встроена в мобильное приложение вашего банка.

Приложение СБП

Ни Центробанк, ни НСПК не разрабатывали отдельного приложения для системы быстрых платежей, чтобы сэкономить место на устройстве пользователя.

Остерегайтесь мошенников и проверяйте надежность разработчиков для быстрых переводов денег!

Вместо этого возможность внедрили в уже имеющиеся приложения всех банков-участников системы.

Запустив приложение, найдите в настройках раздел «Система быстрых платежей». Например, в Сбербанке Онлайн она размещена в разделе с соглашениями и договорами. Далее следуйте подсказкам программы.

Как пользоваться СБП

Пользоваться СБП несложно, алгоритм действий состоит из следующих частей:

• Проверить, подключен ли банк получателя и отправителя к системе быстрых платежей.
• Включить соответствующую опцию в мобильном приложении.
• Внести в поле получателя его номер телефона.
• Если у человека несколько счетов привязаны к одному номеру, система предложит выбрать подходящий.

Перевести деньги можно как в другой банк, так и в свой собственный – в том числе, между своими счетами. Ориентируйтесь на комиссию, ведь переводы между банками обычно требуют серьезных затрат, чего нельзя сказать о внутрибанковских платежах.

Банки-участники системы быстрых платежей

Сегодня к СБП подключилось большинство крупнейших кредитных учреждений страны, всего более 120 банков. Среди тех, кто имеет наибольшее количество клиентов физических и юридических лиц:

• Абсолют Банк;
• Авангард;
• Ак Барс Банк;
• Альфа Банк;
• Дом.РФ;
• Зенит;
• Русский Стандарт;
• ВТБ;
• Газпромбанк;
• Почта Банк;
• Промсвязьбанк;
• Райффайзенбанк;
• Россельхозбанк;
• Сбербанк.

ЦБ планирует обязать подключиться к Системе все банки страны.

Банк-участник системы быстрых платежей автоматически предоставляет своим клиентам возможность переводить деньги через этот сервис. Взимать какую-то плату за подключение клиента к СБП со стороны банка незаконно.

СБП для физических лиц

В первую очередь система разрабатывалась для физических лиц, которым она экономит и время, и деньги. Удобнее всего использовать ее для межбанковских переводов, ведь сегодня это одна из самых дорогих опций, предлагаемых российскими банками.

Деньги переводятся в режиме реального времени, необходимо знать только номер телефона контрагента. Если оплата производится на счет торгового предприятия или совершается платеж за государственные услуги или услуги ЖКХ, с помощью мобильного устройства нужно будет считать QR-код платежа и средства будут перечислены мгновенно.

Если сумма переводов в месяц не превышает 100 000 рублей от одного отправителя, комиссия с него не взимается. В случае, если лимит превышен, то с перевода будет сниматься до 0,5%. Максимально возможная сумма комиссии – 1500 рублей. Банк может установить свою комиссию, но не больше уже обозначенных 0,5%. Это в любом случае выгоднее имеющихся сейчас банковских переводов.

В каждом банковском приложении кредитного учреждения, подключенного к СБП, есть опция перевести деньги с карты или счета на номер телефона. Они автоматически будут зачислены на привязанную к нему карту.

СБП для юридических лиц

Для бизнеса Система быстрых платежей так же доступна в качестве средства приема оплаты за товары и услуги. Она выгодна, комиссии составляют не более 0,7%. В сравнении с услугами эквайринга при использовании СБП снизится размер комиссии за банковское обслуживание. Не требуется установка терминала, через 15 секунд после того, как покупатель считает код, средства окажутся на расчетном счете компании.

Для организации платежа есть ряд способов:

• заказать у обслуживающего банка многоразовый QR-код в виде наклеек, снабдить им товар – для мини-предприятий без кассовых аппаратов;
• предоставлять код на терминале ККМ – для магазинов;
• использовать мгновенный счет для операций Интернет-торговли и Подписки для разовых или многократных списаний в пользу бизнеса – эти механизмы только разрабатываются.

В целом система быстрых платежей помогает экономить не только отдельным физическим лицам, но и бизнесу. Особенно это актуально для малых предприятий, индивидуальных торговых точек или исполнителей, персонально предоставляющих свои услуги.

Лимит перевода через Систему быстрых платежей

Как такового лимита перевода через Систему быстрых платежей для физических лиц не установлено. Сумма в 100 000 ограничивает лимит переводов без взимания комиссии, при ее превышении за месяц придется платить небольшую комиссию. Для предприятий и организаций торгового сектора при получении платежей лимита как такового не существует.

За один раз можно перевести не больше 600 тысяч рублей. Это общероссийское правило.

Также в Системе быстрых платежей не существует лимита перевода в сутки. Можно совершать любое количество трансакций на любые суммы. При этом банки могут устанавливать свои внутренние лимиты на операции.

Комиссия в СБП

С мая 2020 года Центробанк обязал банки не требовать комиссии с клиентов за переводы сумм в пределах до 100 000 рублей в месяц. Если общая сумма переводов ограничение превысила, то с каждого следующего будет взиматься комиссия. Банки вправе сами устанавливать ее размер, при условии, что он не превысит 0,5% от суммы перевода. Если платеж осуществляется на крупную сумму, максимальный тариф не должен превышать 1500 рублей.

Как быстро приходят деньги

Граждане могут быть уверены, что деньги будут переведены мгновенно, не нужно ждать обработки платежа, терминал платежной системы обслуживает все трансакции в режиме реального времени. Предприятие или торговая точка, в пользу которой осуществлен перевод в Системе быстрых платежей, получит его в течение 15 секунд с момента считывания покупателем кода.

Плюсы и минусы системы

Плюсы СБП очевидны для граждан – низкие комиссии, возможность мгновенно переводить небольшие суммы.  Для торговых предприятий снизится стоимость эквайринга, а для небольших торговых точек, которым невыгодна оплата по картам из-за высоких тарифов, и они предпочитают наличные деньги, она станет дополнительным удобством.

Минусы выявились недавно – хакеры нашли способ похищать средства со счетов граждан, пользуясь уязвимостями в системе безопасности мобильных приложений банков, подменяя номер своего счета номером счета другого клиента. Эти проблемы пока найдены у одного банка и их обещают устранить.

В заключение

Если банк платежной или кредитной карты гражданина уже подключен к системе быстрых платежей как у отправителя средств, так и у получателя, можно уже сейчас начинать пользоваться сервисом – ничего дополнительно подключать не надо. Потребуется только найти в мобильном приложении или Интернет-банке требуемую опцию. Если у получателя средств счет в банке, еще не вошедшем в Систему, совершить перевод не получится.

Обычный банковский перевод может идти до пяти рабочих дней. Чтобы перевести деньги, нужно вводить множество громоздких реквизитов, знать номер карты получателя или его банковский счет. Но сегодня у клиентов российских банков появилась возможность переводить деньги просто по номеру мобильного телефона, причем перевод приходит за считанные секунды. Все, что нужно сделать, — воспользоваться сервисом «Система быстрых платежей» (СБП), который был разработан Банком России совместно с Национальной системой пластиковых карт.

Давайте разберемся, как работает система быстрых платежей, поговорим о ее преимуществах и недостатках. Также в статье вы найдете пошаговые инструкции по подключению и использованию СБП в мобильных приложениях различных банков.

Система быстрых платежей дает физическим лицам возможность отправлять деньги как другим людям, так и выполнить перевод на собственный счет. При этом счета могут находиться в разных банках. Переводы осуществляются в рублях по всей России.

СБП работает по следующей схеме:

• Отправитель денежных средств в личном кабинете на сайте банка или в мобильном приложении формирует поручение своему банку на перевод нужной суммы, выбрав услугу перевода средств через СБП и введя номер телефона в качестве реквизита получателя.
• Система отыщет счет получателя, вне зависимости от того, в каком подключенном к сервису СБП банке он был открыт.
• Затем сервис передаст сведения о переводе денег в банк получателя.
• После чего банк, в котором обслуживается получатель, производит зачисление нужной суммы на его счет.

Несмотря на то, что операция состоит из нескольких шагов, вся процедура занимает не более одной минуты, а деньги получателю придут практически моментально.

Комьюнити теперь в Телеграм

Подпишитесь и будьте в курсе последних IT-новостей

Плюсы и минусы системы быстрых платежей

СБП дает пользователям множество преимуществ:

• Удобство. Единственный идентификатор, которой нужно указывать при переводе по системе быстрых платежей — номер телефона получателя платежа.
• Выгода. За переводы, сумма которых не превышает 100 тысяч рублей в месяц, комиссия не взимается. Если сумма перевода превысит 100 тысяч рублей в месяц, банк вправе брать комиссию 0,5% от суммы перевода, но ее размер не должен превышать 1,5 тысяч рублей за перевод.
• Услуга доступна в любое время. Сервис работает круглый год, даже в праздники, в режиме 24/7.
• Скорость. В системе быстрых платежей списание денежной суммы со счета и зачисление на другой счет выполняется мгновенно.
• Можно обойтись без карты. Перевод возможен даже при отсутствии пластиковой карты — для получения или отправки денег можно использовать обычный счет в банке. Переводы выполняются по любым счетам, за исключением кредитных. Если у пользователя имеется несколько счетов, он может указать, на какой из них следует получать переводы.
• Простота использования. Для работы с СБП не нужно устанавливать какое-то специальное программное обеспечение — операция выполняется с помощью обычного мобильного приложения вашего банка.

Как видите, плюсов у системы быстрых платежей очень много, однако не обходится без некоторых ограничений:

• Максимальная сумма одной транзакции не может превышать 600 тысяч рублей, причем банки-участники могут наложить дополнительные лимиты на размер переводов.
• Переводы в системе являются безотзывными, после отправления денег отменить перевод не получится. Поэтому будьте особенно внимательны при указании номера телефона и банка получателя и еще раз проверьте эти данные при подтверждении перевода. Если все-таки получатель денег был указан неправильно, для решения этой проблемы отправителю придется обратиться в свой банк, из которого был совершен перевод.

Возможность платежа по СБП может быть доступна сразу (обычно эта опция находится в разделе платежей и переводов), но некоторые банки перед первым использованием сервиса требуют вручную включить систему быстрых платежей в мобильном приложении. Рассмотрим, как это делается, на примере приложений нескольких крупных банков.

Как подключить СБП в Сбербанке

Переводы через систему быстрых платежей в Сбербанке осуществляются через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». По умолчанию такой пункт в списке вариантов платежей отсутствует, для его активации необходимо произвести следующие настройки:

• Откройте приложение, авторизуйтесь и войдите в свой профиль, нажав на аватар пользователя в левом верхнем углу экрана.
• Перейдите в раздел «Настройки» и в секции «Другие» найдите пункт «Соглашения и договоры».
• Далее нажмите на последний в списке пункт «Система быстрых платежей. Подключение к системе».
• На следующем экране необходимо дать согласие на обработку персональных данных, установив соответствующий флажок, а затем нажать кнопку «Подключить».
• Входящие и исходящие переводы можно подключать по отдельности. Возможность исходящих переводов в другие банки будет активирована сразу. Чтобы принимать входящие переводы из других кредитных организаций, нажмите на пункт «Подключить».
• На следующем экране нажмите кнопку «Подключить». На этом настройка СБП в Сбербанк Онлайн будет завершена.

Теперь, чтобы перевести деньги на свой счет в другом банке или отправить перевод другому человеку в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», проделайте следующие шаги:

• Перейдите в раздел «Платежи» в нижней части экрана, прокрутите список до секции «Другие сервисы» и выберите пункт «Перевод по Системе быстрых платежей».
• Выберите из списка банк получателя и введите сумму перевода, после чего нажмите кнопку «Продолжить».
• Далее следует прочитать информацию о комиссии, внимательно проверить реквизиты платежа, а затем подтвердить списание денег.

Уже через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут доступны адресату. Чтобы убедиться в том, что перевод осуществлен успешно, свяжитесь с получателем.

Переводы по системе быстрых платежей доступны для пользователей мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для операционных систем iOS и Android, начиная с версии 10.12. Минимальная сумма одного перевода в Сбербанке составляет 10 рублей, максимальная — 50 тысяч рублей. Также действует суточный лимит 50 тысяч рублей.

Подключение СБП в Альфа-банке

Для использования СБП в Альфа-банке:

• Войдите в мобильное приложение «Альфа-Мобайл».
• Откройте свой профиль, нажав на расположенное в верхнем левом углу экрана окошко.
• Перейдите в раздел «Настройки».
• Далее выберите «Соглашения».
• Нажмите пункт «Система быстрых платежей».
• Вы можете подключать как входящие, так и исходящие платежи. Поставьте галочку, чтобы подтвердить согласие с условиями сервиса СБП.

Теперь, если входящие платежи у получателя перевода включены, вы сможете отправить ему деньги:

• Перейдите в раздел «Перевод».
• Выберите пункт «Переводы в другие банки».
• Выберите вариант перевода по номеру мобильного телефона, укажите контактный номер получателя платежа.
• Далее выберите название банка получателя.

СБП в ВТБ

Система быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении «ВТБ-Онлайн» подключается так:

• Вам нужно перейти в раздел «Прочее» в нижней строке меню.
• Затем необходимо нажать на строку «Переводы по номеру телефона».
• Выберите пункт «Переводы по номеру телефона».
• Если вы хотите, чтобы при переводах по системе быстрых платежей из любого другого банка средства поступали на карту ВТБ по умолчанию, активируйте опцию «Сделать ВТБ основным».

Для выполнения перевода в приложении «ВТБ-Онлайн»:

• Откройте раздел «Платежи» и выберите опцию «Переводы людям» в разделе «Новый перевод».
• В открывшемся окне выберите пункт «По телефону».
• Введите номер телефона получателя платежа, укажите банк, клиентом которого является получатель.
• Выполните перевод, нажав на кнопку «Перевести», а затем «Выполнить».

Система быстрых платежей в Тинькофф Банке

Для перевода денег через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:

• Выберите раздел «Платежи», затем укажите «Переводы по телефону» и далее «По номеру телефона».
• Наберите номер телефона получателя самостоятельно либо выберите его из телефонной книги.
• Укажите банк получателя из списка, для этого нажмите на строку «В другой банк».
• Введите сумму перевода, после чего нажмите кнопку «Перевести».

Перспективы развития сервиса

Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.

В будущем планируется расширить функционал сервиса: добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также реализовать автоплатежи для погашения кредитов или оплаты через СБП подписки за контент.

Ак Барс Банк запустил быстрые переводы по номеру телефона

28 февраля Ак Барс Банк в числе первых российских банков запустил для всех клиентов Систему быстрых платежей (СБП). Проект был реализован по инициативе Банка России и Ассоциации ФинТех и призван упростить межбанковские переводы. Теперь перевод денег на карту другого банка займет всего пару секунд, и для этого нужно лишь указать номер мобильного телефона получателя.

Перевести деньги можно на карту другого банка как себе, так и другому физическому лицу. Транзакции будут осуществляться моментально — от 2 до 5 секунд — и круглосуточно, в том числе в выходные и праздничные дни. Кроме того, значительно снизится размер комиссии за перевод. В Ак Барс Банке до 31 мая включительно комиссия составит 0 рублей.

Переводить деньги с помощью Системы быстрых платежей можно в интернет-банке и мобильном приложении Ак Барс Банка (ПАО) последней версии. В разделе «Платежи» нужно нажать на иконку «Быстрые переводы» и заполнить стандартную форму: карту списания, сумму и получателя. Перевод денег возможен на карту банков, присоединенных к СБП. При отправлении они появляются в виде списка доступных банков. Также пользователь может установить «банк по умолчанию», на карту которого будут поступать деньги.

«Ак Барс Банк стремится повышать удовлетворенность клиентов, поэтому мы одними из первых предоставили клиентам возможность максимально просто и дешево переводить деньги на карту других банков. СБП — еще один шаг в инновационном развитии наших услуг, который станет прочным фундаментом для собственных разработок», — прокомментировал Тимур Губайдулин, директор дирекции по развитию розничных продуктов Ак Барс Банка.

Следующий этап развития системы — C2B-переводы (Customer to Business), иначе говоря переводы от физических лиц юридическим. В торговых точках вместо стандартной оплаты покупок при помощи карты или смартфона переводы будут осуществляться по QR-коду, который нужно будет отсканировать с помощью телефона. Благодаря этому снизятся расходы предпринимателей на эквайринг, а клиентам будут предложены дополнительные бонусы, чтобы стимулировать их к оплате с помощью СБП.

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter

»
»
»
»
Ак Барс Банк запустил переводы по QR-коду через СБП

Ак Барс Банк запустил в пилотном режиме C2B-переводы в Системе быстрых платежей (СБП).

Первым клиентом стал благотворительный фонд «Ак Барс Созидание». Банк уже протестировал отправку и прием платежей с помощью статических и динамических QR-кодов и ведет переговоры с несколькими онлайн и офлайн-магазинами, которые планирует подключить к системе.

Сейчас оплата по СБП доступна для пилотной группы пользователей, в дальнейшем банк расширит функцию на всех клиентов в мобильном приложении Ак Барс Онлайн. Воспользоваться преимуществами сервиса можно в торговых точках, которые уже подключились к системе. Для физических лиц переводы по QR-коду бесплатные, а для юридических лиц банк введет комиссию после двух месяцев пилота.

«Мы не ожидаем взрывного роста C2B-переводов, так как клиенты еще мало знают о сервисе. Но со временем торговые точки начнут подключаться к системе, ведь комиссия в 0,7% значительно дешевле стоимости классического эквайринга в размере 2,0-2,5% и покупки дорогостоящих POS-терминалов. С помощью бонусов и скидок ритейлеры будут подталкивать своих клиентов расплачиваться по СБП», — отметил руководитель направления эквайринга и электронной коммерции Ак Барс Банка Ильназ Ситдиков.

Эксперт также предположил, что в течение полугода к системе подключатся крупнейшие продуктовые сети и магазины техники. Однако сервис будет более востребован в онлайн-шопинге, потому что им пользуются наиболее восприимчивые к новым технологиях клиенты в возрасте от 18 до 40 лет. При наличии определенной мотивации со стороны ритейлеров покупатели будут готовы оплачивать товары и услуги по СБП.

Опыт запуска C2C-переводов показал, что цикл внедрения новой технологии сократился до нескольких месяцев, а оборот денег по СБП быстро растет. К примеру, объем таких транзакций в Ак Барс Банке за 6 месяцев составил 250 млн рублей, а количество входящих и исходящих операций превысило 33 тысячи. Чтобы поддержать рост количества пользователей СБП, Ак Барс Банк продлил нулевую комиссию по C2C-переводам до конца 2019 года.

По материалам Ак Барс Банка